財聯(lián)社1月4日訊（記者 彭科峰）隨著(zhù)資管新規的頒布和正式施行，銀行理財保本剛兌的神話(huà)被打破，由此帶來(lái)的行業(yè)陣痛短期內在所難免。

1月4日上午，財聯(lián)社記者查詢(xún)國家金融監督管理總局官網(wǎng)數據發(fā)現， 2023年累計有5家理財子遭遇監管部門(mén)處罰，合計金額高達2875萬(wàn)元人民幣，其被罰理財子數量和罰款金額相比2022年均有不同程度的增加。

5家理財子被監管處罰 興銀理財單筆金額最高

具體來(lái)看，國家金融監管部門(mén)對于銀行理財子的處罰主要集中在年頭和年尾。

2023年3月22日，原中國銀行保險監督管理委員會(huì )對建信理財有限責任公司開(kāi)出罰單，建信理財理財業(yè)務(wù)存在放式公募理財產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達標、現金管理類(lèi)理財產(chǎn)品使用攤余成本法未采用影子定價(jià)進(jìn)行風(fēng)險控制、承接母行劃轉產(chǎn)品管理不到位、投資資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險信息披露不到位、未嚴格執行合作機構管理要求、與母行隔離不到位，個(gè)別人員異地辦公等六大違規事實(shí)，被罰款540萬(wàn)元。這也是2023年首張理財子罰單。

2023年4月17日，杭銀理財有限責任公司因為理財產(chǎn)品信息披露及銷(xiāo)售管理不規范，信息登記及數據報送不準確，被罰款45萬(wàn)元。

2023年10月18日，中郵理財有限責任公司因為存在理財產(chǎn)品凈值未及時(shí)反映底層資產(chǎn)風(fēng)險、未按實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、首次與理財投資合作機構合作未及時(shí)向監管部門(mén)報告、與不具備條件的代理銷(xiāo)售機構開(kāi)展業(yè)務(wù)合作、理財產(chǎn)品信息登記不及時(shí)、理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)信息登記不規范、理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的風(fēng)險等級不匹配等七項違規事實(shí)，被罰款340萬(wàn)元。

2023年10月18日，工銀理財有限責任公司因為存在通過(guò)混同賬戶(hù)歸集理財產(chǎn)品收益并支付費用，未做到理財產(chǎn)品之間相分離、理財產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對應、理財產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監管規定、對理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)風(fēng)險管理不到位、合作機構管理存在缺陷、未按規定披露理財產(chǎn)品凈值、未穿透登記理財產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計劃等的底層持倉情況、理財產(chǎn)品信息登記不及時(shí)等8項違規事實(shí)，被罰款710萬(wàn)元。

2023年11月22日，興銀理財有限責任公司因為存在理財產(chǎn)品之間進(jìn)行利益輸送、開(kāi)放式公募理財產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達標、同業(yè)理財產(chǎn)品壓降不到位、未按規定開(kāi)展理財業(yè)務(wù)內部審計、內控管理不到位，多數人員異地辦公、短期定期開(kāi)放式理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規使用攤余成本計量、理財產(chǎn)品參與金交所業(yè)務(wù)存在違規問(wèn)題、資管產(chǎn)品購買(mǎi)理財產(chǎn)品后導致出現多層嵌套等8項違規事實(shí)，被罰款合計1240萬(wàn)元。這是2023年最后一張銀行理財子罰單，也是理財子江湖中的首張千萬(wàn)級罰單。

去年銀行理財子被罰數量相比上年小幅上升

2019年6月3日，中國建設銀行全資子公司建信理財有限責任公司在深圳正式開(kāi)業(yè)，成為國內首家正式開(kāi)業(yè)運營(yíng)的銀行理財子公司。迄今為止，銀行理財子的成立時(shí)間僅為4年多。

此外，建信理財開(kāi)業(yè)以來(lái)，4年多來(lái)至少有31家銀行理財子獲批籌建并開(kāi)業(yè)，包括6家國有大型銀行、11家全國性股份制商業(yè)銀行、8家城市商業(yè)銀行、1家農商行的子公司以及5家合資理財公司。另外今年1月1日，浙商銀行發(fā)布公告，稱(chēng)獲準籌建浙銀理財有限責任公司。

1月3日，財聯(lián)社記者依據國家金融監督管理總局官網(wǎng)數據發(fā)現，2022年全年，監管部門(mén)針對理財子開(kāi)出3張罰單，涉及中銀理財、光大理財、農銀理財三家。這意味著(zhù)相比2022年，去年銀行理財子的罰單數量小幅上升。

另外，依據監管總局官網(wǎng)權威數據，2022年，銀行理財子被罰款的總額合計為1130萬(wàn)元。以此計算，2023年理財理財子的罰款金額出現大幅度上升，增量約一倍。另外，依據官方數據，自理財子成立以來(lái)，目前也僅有上述8家銀行理財子被監管處罰。